38岁,公司高管,年收入40万左右,购买理财型保险,稳健增值的产品,风险不要高的。
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平安金裕人生,为您创造源源不断的价值,让美好生活世代相传。
作为专业的理财顾问,经常要帮助客户和朋友进行资产配置,构建理财规划。经济繁荣,投资收益高的时候大家自然是顺风顺水,乐享收益。但在经济形势错综复杂、投资市场低迷的当下,您的资产保值了吗?
要实现保值,首先让我们来看看阻碍保值的原因,由此入手,才能解决问题。业内公认的资产缩水的三大原因:通货膨胀、投资损失、政策风险。
在当前股市暴跌、楼市调控、养老亏空的经济形势下,如何让我们的资产稳健地保值增值成了热门话题。客户张女士深切地感受到了当前不明朗和不景气的经济形势,不敢轻易投资。她了解到购买理财型保险可解决自己的担忧之后,选择了“平安金裕人生两全保险”作为财富的避风港并且可让自己辛苦赚来的财富得到安全传承。
客户资料:张女士,31岁,年收入约25万元,广东佛山某中型超市的负责人。
客户需求:让自己的资产安全地保值增值,实现源源不断的现金流并传承子女。
保险方案:年交保费:46165元 交费期间:3年 基本保额:5万元 保障期限:终身
主险:平安金裕人生两全保险(分红型)
保险利益:
身故金:4、6万元——14万元。
生存金:60岁前每满两年领取生存金:6000元。60岁后领取生存金:3600元。
分红金:每年享受平安的保单红利(浮动收益,其红利分配是不确定的。)
养老无忧:
保单满20年时,拥有三大笔钱可以使用:
1、累积生存金111913元,2、104697元。3、130325元。共计:346935元。现金价值:累积分红
同时张女士领以下四桶金当养老:
1、当年生存金:1500元。2、2606元。3、3916元。分红生息额:3664元。生存金生息额:当年红利:
简单的说:张女士从60岁开始,每年都可以领取11686元养老,活到老,领到老。更重要的是13万元的现金一直都在,可以留给家人也可以自己随时领取。
产品特色:快速返还收益高 终身领取不封顶
交费期限时间短 财富积累见效快
身故保费可返还 更有分红添惊喜
保单货款解危急 资金运用更自如
六十岁前隔年领 六十岁后年年领
女士拥有了金裕,等于拥有了一位永不变心、永远保值增值的先生。
男士拥有了金裕,等于拥有了一位理财专家,永不停息地帮他管理财富。
一位企业家拥有了金裕,等于拥有了一个永久安全、不断增值的蓄水池。
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平安护身福保障计划;专门为高端客户设计;享受保障利益如下:
平安“护身福”保障计划计划特色:
1 特定轻度重疾保障可额外给付,筑起健康第一防线
本计划专门设定了8大类特定轻度重疾保障。一旦确诊,被保险人可获得基本保额20%的赔付,且不影响“重大疾病”保障的给付,为您带来实实在在的利益,真正体现人性化的关爱。
2 重大疾病保障种类多,确保大病无忧
30种重大疾病保障(男性28种),一经确诊,即可给付100%的基本保额,呵护全方面,保障不缺位。组合计划的主险和重疾保障到终身
3 选择交清增额,保额可以长大,有助于抵御医疗费用上涨的风险
选择红利购买交清增额,您的主险和重疾保障可以随着岁月一起长大,终身健康保障,为您设想周全。
4 自驾车意外保障,呵护有车一族
提供自驾车驾驶、乘坐意外伤害特别保障,与原有公共交通意外特别保障搭配,周全呵护因交通意外的身故和伤残责任,成为有车一族的首选。
5 意外保障持久,关爱长久不变
意外保险责任至70岁,不再受限于主险缴费期。与其它短期意外险相比可以享受更持久的保障。另外,缴费期内享有因意外伤害产生的医疗保障。
6 保障伴随一生,幸福养老无忧!
护身福的主险和重疾保障到终身,终身享受!让我们和家人一起共享幸福平安。如果一生平安更可以随时将这份保障转换养老金,可领取至终身。当然也可选择不转换养老金将保障作为一份免税资产留给子女。
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